三名男子通過(guò)向他人倒賣銀行卡賺錢,在此過(guò)程中,他們眼紅電信網(wǎng)絡(luò)詐騙者騙得的巨額資金,于是利用掌握銀行卡內(nèi)資金流信息的便利,合伙將卡里的贓款私吞。前不久,男子吳某被法院以盜竊罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處有期徒刑三年九個(gè)月,并處罰金5.2萬(wàn)元,兩名同伙曾某、陳某均被法院以盜竊罪判處有期徒刑三年,并處罰金3萬(wàn)元?！扒皫滋爝€有人勸我出賣銀行卡,聽了你們剛才講的案例,真有點(diǎn)后怕,幸虧當(dāng)時(shí)沒(méi)貪圖這個(gè)小利,要不然就麻煩大了……”5月12日上午,江蘇省淮安市淮安區(qū)檢察院檢察官在深入社區(qū)進(jìn)行普法宣傳時(shí),一位居民看了宣傳單上吳某的案例后感慨地說(shuō)。

“炒股”被騙90萬(wàn)元

2021年2月初,江蘇淮安的王女士與朋友聚會(huì)時(shí)被拉進(jìn)了一個(gè)微信群。一天,群里一位陌生男子主動(dòng)聯(lián)系王女士,他自稱是銀監(jiān)會(huì)的工作人員,希望跟王女士交個(gè)朋友。王女士沒(méi)有多想,就通過(guò)了對(duì)方的好友申請(qǐng)。

在隨后的聊天中,對(duì)方自我介紹姓趙,說(shuō)因?yàn)楣ぷ髟?他掌握著股市的內(nèi)部信息,可以通過(guò)炒股輕松賺錢,但不方便親自操作,建議王女士和他合作炒股,保證穩(wěn)賺不賠,王女士拒絕了。此后,在趙某多次聯(lián)系下,王女士答應(yīng)試試看。

同年3月15日,王女士按照趙某的提示,下載了一個(gè)名為“LMAX-交易平臺(tái)”的App。王女士根據(jù)趙某的指令進(jìn)行一番操作后,發(fā)現(xiàn)自己操作的賬號(hào)里多出了幾萬(wàn)元。于是,王女士徹底相信了趙某的話,決定在該平臺(tái)上投資。

第二天,王女士登錄平臺(tái),注冊(cè)了一個(gè)賬號(hào),并一次性投資10萬(wàn)元,結(jié)果當(dāng)天就賺了1萬(wàn)余元。此后,王女士不斷加大投資數(shù)額,所賺金額也不斷上升。2021年3月20日下午,王女士登錄平臺(tái)準(zhǔn)備提現(xiàn),卻發(fā)現(xiàn)賬號(hào)已被凍結(jié)。王女士趕緊聯(lián)系趙某,又發(fā)現(xiàn)自己已被對(duì)方拉黑。王女士這才明白被騙了,趕緊向警方報(bào)案。至此,王女士已經(jīng)被騙了90萬(wàn)元。

接到報(bào)案后,警方順著王女士的資金流向展開調(diào)查,發(fā)現(xiàn)王女士的錢被分流到多個(gè)銀行卡賬戶,其中一個(gè)賬戶登記的身份信息是一名叫吳某的福建籍男子。6月4日,警方在福建南平將吳某抓獲歸案。根據(jù)吳某的交代,警方又將吳某的同伙曾某、陳某抓獲。三人到案后,如實(shí)供述了他們的犯罪事實(shí)。

倒賣銀行卡

30多歲的吳某在老家務(wù)農(nóng)。2019年7月的一天,吳某偶然結(jié)識(shí)了中年婦女黃某,在交談中得知黃某是收銀行卡的,黃某承諾每張卡每個(gè)月給吳某500元。吳某聽了有點(diǎn)心動(dòng)。

過(guò)了一個(gè)多月,黃某打電話問(wèn)吳某是否有銀行卡出售,并明確告知她買卡是用來(lái)洗錢的。當(dāng)時(shí)吳某正缺錢用,決定立即去辦卡賣給黃某。吳某先后前往當(dāng)?shù)?家銀行,一口氣辦理了5張銀行卡,并將卡交給黃某,黃某當(dāng)即向吳某支付了2500元。此后一段時(shí)間,黃某果然信守承諾,每個(gè)月都會(huì)給吳某2500元。

過(guò)了兩個(gè)多月,黃某給吳某打電話,說(shuō)之前的銀行卡都不好用了,希望吳某再去辦幾張,但這次需要帶U盾的銀行卡,并承諾這類卡辦好后,每張卡每個(gè)月支付1500元。吳某一聽銀行卡漲價(jià)了,立即辦理兩張銀行卡并將卡交給黃某,黃某當(dāng)場(chǎng)支付了3000元。

2020年4月的一天,吳某再次接到黃某的電話,問(wèn)他是否愿意去泉州幫忙取錢,每天工資300元。吳某問(wèn)取錢是什么意思,黃某沒(méi)有解釋,只說(shuō)到了就知道了。吳某覺(jué)得待遇不錯(cuò),就爽快答應(yīng)了。

到泉州后,黃某讓吳某又辦了三張銀行卡,然后給吳某買了一輛電動(dòng)車,讓他每天聽指令并帶著不同的銀行卡去自助取款機(jī)上取錢。10天后,黃某通知吳某說(shuō)自己的朋友被抓了,讓吳某立即回去。

合伙上演“黑吃黑”

回到老家,吳某又回到了每天干農(nóng)活、打短工的狀態(tài)。2021年3月底的一天,吳某突然接到曾某的電話,問(wèn)吳某有沒(méi)有帶U盾的銀行卡,如果卡能正常使用,每張可以支付5000元。吳某當(dāng)即說(shuō)有,曾某便讓吳某帶著銀行卡到約定地點(diǎn)見面。

吳某帶著銀行卡前往一家賓館。到了房間后,吳某發(fā)現(xiàn)除了曾某,還有一名陳姓男子。閑聊中,陳某和曾某告訴吳某,他們提供的這些卡被上家收買后都被用于詐騙,他們可以把卡里的錢“吃”了,因?yàn)檫@些錢來(lái)路不正,所以沒(méi)人會(huì)找過(guò)來(lái)。于是,三人來(lái)到一家網(wǎng)吧,經(jīng)檢測(cè)發(fā)現(xiàn)吳某這張銀行卡的網(wǎng)銀功能可以正常使用。在陳某的建議下,吳某將手機(jī)號(hào)綁定到卡上,便于及時(shí)掌握卡里資金信息。

隨后,曾某打電話給楊某聯(lián)系賣卡事宜。聽說(shuō)有帶U盾的銀行卡,楊某同意收購(gòu)。第二天下午,曾某通知吳某帶著卡到指定地點(diǎn)與楊某見面。見面后,楊某支付了1000元定金,表示等卡試過(guò)后再支付剩余的錢,吳某當(dāng)場(chǎng)將銀行卡、U盾等一套東西交給楊某,楊某隨后就將銀行卡轉(zhuǎn)賣了。

當(dāng)晚6點(diǎn)多,吳某接到曾某的電話,說(shuō)卡里已經(jīng)有錢不停地進(jìn)出,讓他迅速到賓館會(huì)合。當(dāng)發(fā)現(xiàn)卡里已經(jīng)有7萬(wàn)多元時(shí),他們立即撥打銀行的客服電話,要求將卡掛失。就在辦理掛失期間,又有錢進(jìn)入,等手續(xù)辦完,卡里已經(jīng)有11.2萬(wàn)元。

就在三人高興之際,楊某接到上線的電話,被質(zhì)問(wèn)為什么卡里的錢突然只能進(jìn)不能出,楊某趕緊打電話問(wèn)曾某怎么回事,曾某假裝說(shuō)不知道。與此同時(shí),吳某、曾某和陳某三人來(lái)到附近一家銀行辦理了銀行卡注銷手續(xù),并將卡里的錢全部取出。剛出銀行,曾某又多次接到楊某的電話,曾某只好如實(shí)相告,楊某隨即提出也要分點(diǎn)錢,曾某答應(yīng)。陳某和曾某各分得3萬(wàn)元,剩余的錢歸吳某。陳某和曾某各自拿出4000元轉(zhuǎn)給楊某,并讓吳某也轉(zhuǎn)給楊某4000元,遭到吳某拒絕。

2021年7月12日,吳某被淮安區(qū)檢察院以涉嫌盜竊罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,曾某、陳某被以涉嫌盜竊罪批準(zhǔn)逮捕;同年11月15日,淮安區(qū)檢察院對(duì)三人提起公訴。鑒于三人歸案后自愿認(rèn)罪認(rèn)罰,法院采納檢察機(jī)關(guān)提出的量刑建議,作出上述判決。楊某等其他涉案人員已被上海公安機(jī)關(guān)抓獲歸案,目前仍在辦理中。

張士海