□ 法治日?qǐng)?bào)駐斯里蘭卡記者 韓博

聯(lián)合國(guó)毒品與犯罪問(wèn)題辦公室今年4月發(fā)布的《東南亞網(wǎng)絡(luò)詐騙態(tài)勢(shì)報(bào)告（2025）》顯示，2025年?yáng)|南亞網(wǎng)絡(luò)詐騙年創(chuàng)收預(yù)計(jì)達(dá)到400億美元。報(bào)告指出，隨著詐騙模式加速產(chǎn)業(yè)化并向周邊地區(qū)外溢，該行業(yè)已步入“發(fā)展拐點(diǎn)”，犯罪集團(tuán)正從分散作業(yè)向規(guī)模化、集中化重組。為遏制愈演愈烈的網(wǎng)絡(luò)犯罪，東南亞各國(guó)正通過(guò)整合執(zhí)法資源、完善涉網(wǎng)涉詐立法和加強(qiáng)跨境協(xié)作等多維手段應(yīng)對(duì)。

整合國(guó)內(nèi)執(zhí)法資源

今年2月，印度尼西亞聯(lián)合多部委和國(guó)家網(wǎng)絡(luò)與密碼署設(shè)立“印尼反詐騙中心”，中心依據(jù)《金融部門(mén)發(fā)展與強(qiáng)化法》和《個(gè)人數(shù)據(jù)保護(hù)法》授權(quán)，統(tǒng)一受理公眾舉報(bào)，并通過(guò)專(zhuān)用應(yīng)用程序接口與銀行及支付平臺(tái)實(shí)時(shí)共享黑名單和資金流數(shù)據(jù)，被印尼媒體形容為破解執(zhí)法碎片化的“樞紐式”機(jī)制。

今年4月，為了提高反詐能力，泰國(guó)政府將2023年成立的“反網(wǎng)絡(luò)詐騙行動(dòng)中心”整合升級(jí)成“科技犯罪防制中心”。新機(jī)構(gòu)直接由泰國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與社會(huì)部部長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)，動(dòng)員皇家警察網(wǎng)絡(luò)犯罪調(diào)查局、國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全局、特別調(diào)查廳、泰國(guó)央行及反洗錢(qián)辦公室等眾多強(qiáng)力機(jī)構(gòu)部門(mén)力量，實(shí)現(xiàn)跨機(jī)構(gòu)統(tǒng)一指揮。

與原有的“反網(wǎng)絡(luò)詐騙行動(dòng)中心”相比，“科技犯罪防制中心”實(shí)現(xiàn)了四項(xiàng)升級(jí)，法律地位由部級(jí)臨時(shí)協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)升格為具法律效力的國(guó)家級(jí)執(zhí)法機(jī)構(gòu)；管轄范圍從“網(wǎng)銀與電話詐騙”擴(kuò)展至全鏈條科技犯罪；執(zhí)法手段更強(qiáng)，在響應(yīng)時(shí)限、凍結(jié)賬戶(hù)權(quán)限及受害者賠償機(jī)制等方面全面提升，資源調(diào)配能力大幅增長(zhǎng)，年度預(yù)算、技術(shù)平臺(tái)和信息透明度均獲強(qiáng)化。

馬來(lái)西亞也同步推進(jìn)機(jī)構(gòu)整合。2025年7月16日，馬來(lái)西亞內(nèi)政部長(zhǎng)賽夫丁宣布，經(jīng)首相安華批準(zhǔn)，國(guó)家詐騙應(yīng)對(duì)中心改由警方商業(yè)罪案調(diào)查局主導(dǎo)，以遏制迅速蔓延的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙。此前，國(guó)家詐騙應(yīng)對(duì)中心由國(guó)家銀行、通信與多媒體委員會(huì)、國(guó)家金融罪案中心及警方共同管理，缺乏明確主導(dǎo)機(jī)構(gòu)。

賽夫丁透露，國(guó)家詐騙應(yīng)對(duì)中心熱線目前日均接聽(tīng)來(lái)電約500通，累計(jì)報(bào)損金額達(dá)16億令吉（約3.4億美元）。警方接管后，熱線將改為24小時(shí)運(yùn)作，并計(jì)劃新增139個(gè)崗位，以提升案件受理和資金追蹤效率。

完善涉網(wǎng)涉詐立法

2025年4月，泰國(guó)《防制科技犯罪措施緊急法令》（2023）修正草案，又稱(chēng)“第2號(hào)緊急法令”正式生效。根據(jù)這一修正案，泰國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)可加大對(duì)P2P平臺(tái)違法違規(guī)行為、泄露個(gè)人信息者的處罰力度，要求電信運(yùn)營(yíng)商暫停與詐騙相關(guān)的電話卡，要求銀行向泰國(guó)反洗錢(qián)辦公室提交可疑賬戶(hù)信息以便更快調(diào)查并向受害者退款。新法案要求金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營(yíng)商和社交媒體平臺(tái)對(duì)電信和網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者承擔(dān)部分責(zé)任。

泰國(guó)總理府發(fā)言人集拉育提到，此次批準(zhǔn)的緊急法令修正案是泰國(guó)政府加強(qiáng)打擊電詐及各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要舉措之一。2025年7月23日，泰國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與社會(huì)部在通報(bào)《防制科技犯罪措施緊急法令》實(shí)施成果時(shí)提到，新法案生效3個(gè)月內(nèi)，泰國(guó)處理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件近8.9萬(wàn)起，挽回?fù)p失約58.95億泰銖，封堵詐騙網(wǎng)址3.3萬(wàn)余個(gè)、凍結(jié)銀行賬戶(hù)超過(guò)18萬(wàn)個(gè)。

在泰國(guó)率先以緊急法令強(qiáng)化執(zhí)法并取得顯著成效后，東南亞其他國(guó)家也迅速行動(dòng)，結(jié)合本國(guó)金融監(jiān)管環(huán)境推出更具針對(duì)性的反詐措施。

6月初，菲律賓《反金融賬戶(hù)詐騙法》實(shí)施細(xì)則正式生效，其中重點(diǎn)提到，所有持有或出租“騾子賬戶(hù)”（用來(lái)洗錢(qián)、詐騙等金融犯罪的銀行賬戶(hù)）的行為均屬刑事犯罪，銀行須部署實(shí)時(shí)欺詐檢測(cè)系統(tǒng)。新法還授權(quán)菲律賓中央銀行可以直接調(diào)查可疑賬戶(hù)并“暫凍”資金30日。

7月1日，新加坡《2025防詐騙法案》在通過(guò)國(guó)會(huì)三讀后全面生效，新法案授權(quán)警方向銀行簽發(fā)“限制令”，即如果警方“合理相信”個(gè)人極可能繼續(xù)把資金轉(zhuǎn)給詐騙分子，警方即可向銀行發(fā)出“限制令”，凍結(jié)其轉(zhuǎn)賬、ATM與信用額度，最長(zhǎng)30天，可續(xù)延五次（合計(jì)180天）。新加坡警方最快可以在幾小時(shí)內(nèi)凍結(jié)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，并可將執(zhí)法權(quán)限擴(kuò)展至加密交易所和電子錢(qián)包。目前新加坡警方已開(kāi)始發(fā)出首批限制令。

強(qiáng)化跨境執(zhí)法合作

東南亞和南亞各國(guó)正加速推進(jìn)區(qū)域數(shù)據(jù)共享與聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制建設(shè)，著力完善跨境打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的制度框架。

在2025年初于曼谷舉行的第5屆東盟數(shù)字部長(zhǎng)會(huì)議上，各國(guó)部長(zhǎng)正式通過(guò)《在線詐騙活動(dòng)報(bào)告（2023-2024）》和《東盟反在線詐騙建議書(shū)》，并把“統(tǒng)一數(shù)據(jù)交換協(xié)議”確定為未來(lái)聯(lián)合執(zhí)法的優(yōu)先核心任務(wù)。會(huì)議同時(shí)通過(guò)“SIM卡跨國(guó)治理?xiàng)l款”，要求成員國(guó)共享可疑號(hào)碼黑名單并支持“一鍵停機(jī)”，為后續(xù)聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)奠定技術(shù)基礎(chǔ)。

今年1月至4月，國(guó)際刑警組織發(fā)起“護(hù)網(wǎng)安全行動(dòng)”，協(xié)同26國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)下架2萬(wàn)余個(gè)惡意域名和IP，并在越南、斯里蘭卡等地逮捕32名嫌犯。隨后在2025年6月，泰國(guó)、馬來(lái)西亞等地執(zhí)法部門(mén)開(kāi)展聯(lián)合收網(wǎng)行動(dòng)，成功追回詐騙資金2000萬(wàn)美元并拘捕1800名嫌犯，顯示區(qū)域警務(wù)協(xié)作正持續(xù)深化。

預(yù)計(jì)東南亞與南亞國(guó)家將通過(guò)強(qiáng)化常設(shè)部長(zhǎng)級(jí)協(xié)調(diào)機(jī)制等高層合作架構(gòu)，進(jìn)一步鞏固聯(lián)合打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的長(zhǎng)效體系。

2024年8月在老撾萬(wàn)象召開(kāi)的第18屆東盟打擊跨國(guó)犯罪部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議上，已將“打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙”納入2025年至2035年新版《打擊跨國(guó)犯罪行動(dòng)計(jì)劃》的優(yōu)先議題。按計(jì)劃，2025年11月菲律賓將在馬尼拉舉辦“東南亞—南亞地區(qū)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙部長(zhǎng)級(jí)論壇”，論壇由菲律賓外交部和司法部主辦，依托東盟跨國(guó)犯罪部長(zhǎng)會(huì)議框架，并獲南亞區(qū)域合作聯(lián)盟、國(guó)際刑警組織以及聯(lián)合國(guó)毒品和犯罪問(wèn)題辦公室的技術(shù)與政策支持。