針對今年各地電費詐騙案件明顯上升，人民群眾財產(chǎn)遭受損失等情況，國網(wǎng)山東營銷服務(wù)中心迅速行動，推進業(yè)規(guī)融合，成立電費反詐工作小組，從“宣、關(guān)、攔、控”四個層面，對電費詐騙行為進行精準打擊，實現(xiàn)電費反詐案件數(shù)量、金額“雙清零”。

在“宣”方面，組織外聘律師會同電費專業(yè)開展電費反詐專題研究，制定下發(fā)《關(guān)于防范電費充值涉詐的法律風(fēng)險告知書》及幫信罪普法案例。同時根據(jù)真實案例拍攝制作“電費反詐”主題微電影進行反詐普法宣傳，參加司法部全國法治微電影征集展播，擴大反詐宣傳效果。

在“關(guān)”方面，綜合考慮客戶交費便利性、銀行風(fēng)控有效性，暫時關(guān)停電費洗錢風(fēng)險較高的銀行線上代收業(yè)務(wù)，限期升級風(fēng)控策略，切斷洗錢團伙交費通道。加強對網(wǎng)上打折電費廣告的稽查力度，積極爭取支付寶、微信錢包等電費代收渠道協(xié)同配合、聯(lián)合公安機關(guān)對網(wǎng)上打折電費商品進行強制下架，切斷了用電戶與違法打折電費渠道的聯(lián)系。

在“攔”方面，依規(guī)依法對電費付款賬號名稱與系統(tǒng)戶名不一致、異地賬戶付款的用戶，要求提供客戶關(guān)聯(lián)性以及實名實人核驗，并以營業(yè)執(zhí)照、公章證明等作為支撐材料同步進行法律審核。

在“控”方面，聯(lián)合外聘律師、銀行、第三方支付機構(gòu)開展代收電費反洗錢風(fēng)控策略研究。對“試卡行為”“余額快進快出”“一人多卡”等被風(fēng)控模型識別為可疑交易的，對資金實行臨時封鎖，并及時將可疑交易向所在地市反詐中心移送線索。